Investimento
11/10/2018

L'investitore e le fluttuazioni dei mercati finanziari

Smetti di essere vittima di banche!

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L'investitore e le fluttuazioni dei mercati, e qui c'è una metafora molto interessante che è diventato poi famosa a livello accademico, che è quella di Mr. Market, che altro non è che un personaggio mitologico fantastico che identifica l'emotività degli investitori ed è un personaggio molto lunatico, a volte è molto ottimista e quindi le valutazioni sono alte e magari è talmente ottimista che non vede neanche le notizie negative che sono di pubblico dominio a volte è incredibilmente pessimista non vede le notizie positive e tende a dare dei prezzi troppo bassi e le quotazioni.

[TRASCRIZIONE]

 

I mercati sono soggette a continue fluttuazioni dei prezzi che offrono all'investitore intelligente opportunità di comprare a sconto quindi qual è il punto chi ha comprato nel marzo del 2009 in un momento particolarmente depresso ha comprato sconto ok chi ha comprato nel 2007 con le valutazioni al massimo non ha comprato a sconto quindi in quel momento lì c'era un c'era molto ottimismo nel 2007 la gente accorreva comprare azioni ottimismo quindi prezzi alti quindi rendimenti attesi nel lungo periodo bassi e oscillazioni dei mercati un anno e mezzo dopo si è verificato lo scenario praticamente opposto depressione sui mercati qua fallisce tutto maggiori opportunità di guadagno per gli investitori le fluttuazioni di mercato sono spinte da previsioni fatti da coloro che comprano e vendono i titoli ma queste previsioni e magari in altri articoli mi ha sentito parlare di di quanto gli analisti finanziari sono non sono efficaci nel fare previsioni e sono non sono di alcuna utilità per l'investitore intelligente appunto per via della loro scarsa utilità qualunque cosa che legge sul sole 24 ore è un'opinione non è un fatto che sono opinioni di giornalista piuttosto che un altro per questo che all'interno di GPinvest academy cerchiamo di analizzare dei numeri il più possibile scollegati da opinioni sono fotografie di oggi dei numeri ad esempio del della situazione macroeconomica piuttosto che dei trend di mercato piuttosto che delle valutazioni sono numeri cerchiamo di essere il più immuni da pericoli di interpretazione di formazioni di opinioni che potrebbero influenzare anche noi il punto è che nessuno in grado di predire in modo consistente cosa farà il mercato nel breve medio periodo alla base dei nostri portafogli c'è il fatto che noi stimiamo i rendimenti attesi nel lungo periodo ma nel breve periodo è sostanzialmente impossibile prevedere cosa succederà sui mercati quindi benjamin graham dice che un investitore serio non dovrebbe guardare le oscillazioni dei mercati giornalmente o mensilmente nella speranza che queste lo renderò ricco o povero in altre parole deve avere una strategia di medio lungo periodo impostarla verificarla con cadenza periodica magari semestrale annuale ma non guardarla quotidianamente le evoluzioni dei mercati e l'eccesso di informazioni hanno reso gli investitori troppo dipendenti dalle evoluzioni di breve periodo dei prezzi e meno consapevoli del loro ruolo di azionisti questo è un concetto fondamentale quando investi nazioni tu diventi azionista per definizione e quindi se tu avessi un impresa una gelateria piuttosto che una qualunque altra piccola media impresa non la comprereste o venderesti in base a quella che è l'opinione di un terzo sul prezzo del tuo business della tua attività perché è così il mercato ci offre continuamente delle offerte di acquisto e di vendita del nostro determinato titolo piuttosto che di un azione ma noi non siamo obbligati ad accettarle questo è un concetto molto profondo quindi abbiamo il vantaggio ai mercati finanziari che c'è sempre un offerta rispetto ad altri mercati come magari mercato immobiliare dove io devo mettere in vendita l'immobile prima di avere un'offerta di acquisto se voglio vendere i mercati ci danno sempre a questo punto unità l'altro lato della medaglia che ce la danno ma se noi non siamo in grado di capire che non siamo costretti ad accettare ok e anzi se abbiamo un piano finanziario magari possiamo comprare in momenti di quotazioni depresse ecco allora questo è fonte di grande rischio è di fatto è la ragione numero uno per cui le persone perdono denaro con investono quindi l'investitore deve vivere le evoluzioni dei prezzi con distacco poiché appunto non è obbligatorio vendere le proprie azioni al prezzo di oggi se il prezzo è vantaggioso può comprare innovazioni se non lo è può decidere di vendere ok quindi la funzione dei mercati è quella di fornire sempre un'offerta di acquisto di vendita per un determinato titolo ma è una nostra responsabilità decidere se accettare o rifiutare la proposta che ci fa mister market il signor mercato chiaramente questo è facile a dirsi difficile a farsi se non abbiamo conoscenze di natura finanziaria se non abbiamo l'aiuto di un consulente che lavora nel nostro esclusivo interesse per permetterci di raggiungere il l'obiettivo che ci siamo prefissati questo è qualcosa che è molto difficile da mettere in pratica in modo autonomo perché comunque il sistema gioco contro gioca contro l'investitore e vuole anche indurlo a fare errori magari facendo un eccesso di terrorismo quando per indurlo a prendere una decisione magari a vendere i momenti di depressione sui mercati perché questo perché gli esseri umani sono dominati da un istinto animale noi non siamo progettati per gestire il rischio finanziario ok comunque siamo degli animali voluti e e appunto magari fatichiamo a mantenere la barra dritta quando succedono determinati eventi a ciò si aggiunge che poi vogliamo trovare risposta a eventi o sequenze totalmente casuali questo è incredibile diciamo ci sono degli studi psicologici che dimostrano come in presenza di numeri casuali mostrate di un gruppo di persone e e presentando questo numero da questo persone il fatto che la selezione dei numeri è casuale ecco diversi studi hanno dimostrato come le persone cerchino di trovare una sequenza è una logica in questa sequenza appunto di numeri anche quando non c'è quindi pensate ma trova riscontro continuamente su su youtube quando guardo mi capita di vedere non so video su le estrazioni del lotto c'è qualcuno che sostiene di essere in grado di prevedere le estrazioni del lotto che ha un'estrazione totalmente casuale quindi questa è la dimostrazione di questi studi psicologici di neuroscienze di come l'essere umano non sia in grado di valuta analiticamente questo genere di situazioni di scenari finanziari e molto spesso è vittima dei suoi errori comportamentali in altri articoli parlato di daniel kahneman di del libro pensieri violenti per cicli veloci che consiglio di leggere appunto dove parla di tutti gli errori che commettono gli investitori quando investono terrore di natura comportamentale ok quello che hai potuto vedere in questa pillola tratta da una diretta all'interno del nostro gruppo facebook è appunto una delle attività di formazione continua che facciamo all'interno di chip e investa academy che si unisce a tutta un'altra serie di attività che compongono quello che è il nostro percorso formativo più evoluto infatti non parliamo solo di formazione di finanza personale ma all'interno di GPInvest academy forniamo anche le strategie di investimento strategie di risparmio un supporto quotidiano per gestire le nostre vicissitudini in ambito finanziario le più diverse e costanti stimoli e opportunità per migliorare costantemente settimanalmente le nostre competenze in ambito finanziario perché la finanza personale non è molto diversa dall'allenamento in palestra non puoi pensare di aver letto un libro di aver fatto una sessione in palestra e di essere a posto per la prova costume dell'estate devi fare un allenamento deve affinare continuamente le tue conoscenze fino arrivare ad un certo livello di autosufficienza analogamente nel mondo della palestra e dell'esercizio fisico devi fare una serie di mesi di anni di allenamento prima di arrivare a un certo livello di prestanza fisica questo è il percorso GPInvest academy.

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