Consulenza
15/01/2017

Consulente Finanziario e il suo conflitto d'interesse

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Nella vita tutto si paga. La consulenza finanziaria non fa eccezione alla regola. Assicurati che il tuo consulente finanziario lavori nel tuo esclusivo interesse!Chiedili chi lo paga.

 

Se vado da un avvocato, per una qualunque ragione, una volta che questi ha erogato il servizio la consulenza di cui avevo bisogno emette una fattura.

Io pago la fattura ma ho la certezza che quel servizio, e la consulenza siano stati prestati nel mio esclusivo interesse.

In altre parole per chi lavora l'avvocato?

Per me è solo per me, e questo è chiaro.

Ma quando vai in banca e riceve una consulenza su come creare ad esempio un portafoglio di investimento, ricevi una fattura per quel servizio?

No, quindi è gratis.

Magari!

Siamo d'accordo che il servizio che ti offre la banca non è volontariato, giusto?

Ma se io non ricevo una fattura e non pago una parcella chi paga questo servizio?

Ecco, benvenuto nel mondo dei servizi finanziari. Un mondo un po nebuloso sai che si paga, fatichi a capire chi lo paga ma ci puoi arrivare, sei sempre tu ed è difficile capire quanto si paga visto che non sai esattamente come e da chi viene pagato il tuo interlocutore quando ti rivolgi alla banca per una consulenza.

Puoi dire che questa persona sta lavorando per te è nel tuo esclusivo interesse?

Difficile ci metterei la mano sul fuoco?

Ecco, questo è il conflitto di interesse tipico che affligge chi offre servizi finanziari in modo tradizionale, la banca ad esempio qualcuno ti fornisce un servizio e questo viene pagato da te, diciamo in modo indiretto, ma anche da altri.

E chi sono questi altri?

Ecco questa è una bella domanda.

Quindi non sai esattamente se il tuo interlocutore sta lavorando per te o per altri.

Non aver chiaro questo aspetto e chi paga il tuo interlocutore è un bel problema.

E' fonte di potenziali rischi per chi investe risolvi lo emetterà i tuoi risparmi nelle condizioni di lavorare al meglio non risolverlo il rischio di brutte sorprese cresce a dismisura.

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