Investimento
20/04/2017

Come la consapevolezza può fare di te un investitore migliore! - GPShow#7

Smetti di essere vittima di banche!

Diventa un Investitore Consapevole con il nostro Piano Strategico!

 

 

 

Le decisioni in campo finanziario se sono ottimali utilizzerai il tuo tempo, le tue energie e il tuo denaro nel migliore dei modi nel caso contrario i tuoi risparmi corrono dei rischi.


benvenuto la settima puntata del gp show il primo podcast di finanza personale in diretta live su facebook e in replica su podcast gb shaw che puoi trovare e scaricare da itunes io sono giorgio pecorari in questo appuntamento settimanale ti parlerò di idee per investire risparmiare attraverso libri articoli ospiti e tanto altro voglio innanzitutto ringraziarti per esserti connesso o avere scaricato questo episodio da e episodio da itunes lo so siamo tutti impegnati in mille attività il lavoro alla famiglia eccetera e sapere che tu hai deciso di prenderti questa mezz'oretta di tempo per far crescere le tue competenze in campo finanziario per mi fa molto piacere il fatto poi che tu abbia deciso di dedicare questa mezz'oretta al sottoscritto e al gp shmatko m'inorgoglisce particolarmente e mi dà l'energia per creare nuovi contenuti da condividere questo appuntamento o in altri video che produco quindi grazie mille ancora per esserti collegato e partiamo con questo episodio come interagire con i gp show è innanzitutto per chi non lo sapesse ho creato un gruppo facebook si chiama gip in vendita ed è un gruppo che si differenzia dalla pagina facebook tradizionale cosa si differenzia nelle l'interattività tra i partecipanti è ancora in fase di dire sto cercando ancora di coinvolgere nuovi iscritti è stato appena aperto quindi piano piano si stanno aggiungendo i nuovi iscritti ma la differenza principale del gruppo dalla pagina e appunto che gli iscritti possono proporre argomenti possono proporre argomenti non solo sulla pagina stessa ma argomenti che poi discuteremo nel durante un gp show possono fare dei sondaggi installazione interattiva diretta e molto immediata non sotto tra gli iscritti tesi ma chiaramente anche con il sottoscritto che monitora ciò che accade all'interno del gruppo come fare ad accendere il gruppo è molto semplice basta iscriversi al sito gp west punto it e guardare mini corso gratuito vademecum dell'investitore consapevole una volta iscritti scusare una rottura ed il bottrighe per iscrizione all aiuto su facebook che trovate semplicemente cercando chip investo community nella barra di ricerca e di garantire l'accesso immediato perché è necessario passare dal sito gb invest punto it perché l'idea del gruppo è quella di scambiarsi opinioni interagire tra persone che la vedono nello stesso modo quindi quindi fondamentalmente il mini gottoso vademecum per dell'investitore consapevole di cantici appunto che la vedi atmo nello stesso modo ne parliamo la stessa lingua se una persona invece respinta magari da un approccio più speculativo e vedendo il minicorso capirà di questo gruppo non fa per lui è quindi semplicemente andrà a trovare un gruppo più adatto al suo stile di investimento quindi questo garantisce il fatto che parliamo tutti la stessa lingua all'interno del gruppo è a beneficio dei principali prima di partire scusate mi ero dimenticato un aspetto molto interessante e molto importante che è il un evento da vivo che organizzato il 10 maggio a montecatini terme è un evento dal vivo di formazione gratuita che terrò io dal tema come aumentare fino al 5 per cento era diviso del foglio il tuo senso è tra le otto mia è una sera stamattina ho già fatto un po dal vivo e anche anche online molto interessante avuto riscontri molto positivi e sono sicuro che potrà interessare anche te che che stai guardando questo video stai ascoltando il podcast perché ti permetterà appunto di capire due fondamentali e due principi davvero di buon senso che in parte discuteremo anche questa sera che possono aumentare allenamento del tuo portafoglio molte persone purtroppo però non conoscono questi concetti o in molti casi non vogliono credere a quello che purtroppo la statistica dimostra e quindi si perdono delle opportunità che si perdono nel mare tel nella vita e in una pubblicità del mondo degli investimenti in realtà complessità non vestire ai tecnici di quanto possiamo pensare basta avere gli strumenti giusti e in questa set in questa serata formativa spiegherò quali sono le priorità che un investitore deve deve quindi per ogni investitore deve concentrarsi che sono principalmente due non ti voglio anticipare altro e se ti interessa la descrizione totalmente gratuita della tradizione è necessario prenotarsi quindi basta scrivere una mail a info chiocciola gp punto it per garantire il tuo posto per la serata del 10 maggio a montecatini terme benissimo di cosa parliamo questa sera allora questo è un argomento che mi è stato suggerito da un membro del gruppo su cui poi ho costruito tutta la puntata è l'argomento della serata è come la consapevolezza può fare di te migliora investitore è bene a cosa mi riferisco quando vado spezza preso la torino padova inviata decisioni sul nostro denaro utilizziamo consapevolmente o inconsapevolmente uno schema mentale una serie di pensieri che si basa su quella che viene definita non so se è un termine tecnico in termini molto informale la torta della conosce vedremo bene cosa intendo in pratica immaginate i grafici a torta è presente con sm torta in cui ci sono varie ma difetta tra presenta uno schema mentale il tipo di ragionamento un tipo di conoscenza che utilizziamo per prendere decisioni in campo di investimenti alcuni di questi frette sono migliori di altre e alcuni di queste feste sono più affidabili altre invece sono sarebbe meglio proprio non prenderle non spingere stata a questa parte della torta perché possono mettere in grave pericolo i nostri i nostri risparmi e la nostra attenuta psicologica come investitore ok sono stato buon ritmico adesso ti spiego esattamente cosa intendo per fette della della torta della conoscenza delle anticipo entriamo nel dettaglio una dopo l'altra allora ci sono aspetti e conoscenze che quando investiamo sappiamo di sapere in parole povere quando investiamo ci sono nozioni che sappiamo di sapere fritta numero 1 fetta roma 2 ci sono allenatori che le sappiamo di non sapere se da numero 3 ci sono nozioni che non sappiamo di non sapere e questo è un po che non è un po complicata ma non ti preoccupare della fiera fetta numero 4 è quello che pensiamo di sapere ma è sbagliato fetta numero 5 è ciò che chi vende prodotti finanziari vuole indurci a pensare fetta ancora sei quello che sappiamo quindi siamo consapevoli di come double izzato ma fingiamo di non sapere o pensiamo preferiamo di dimenticare a tutti vediamo nel pd palio fetta numero uno quello che sappiamo di sapere ok nel mondo degli investimenti sappiamo un sacco di cose ok cosa che sappiamo sappiamo ad esempio che la maggior parte delle persone degli investitori che operano sul mercato non è in grado di battere il mercato stesso cosa significa abbattere mercato non sono non sono corretti di quelle che sono le tue competenze in campo finanziario certo di spiegarti brevemente il concetto di mettere sul lungo periodo no generale rendimenti medi diciamo la maggior parte degli investitori non è in grado di battere questi rendimenti ok il più delle volte la maggior parte degli investitori ottiene rendimenti inferiori al mercato faccio spesso la metafora con il mondo della barca dei laghi del vento per navigare ok i potenti immaginiamo che i mercati abbiano avuto analogamente avendo una forza pari a 9 nuti che la boe scusata pochissimi si dovesse ogni grado di andare più veloce del vento quindi andare una velocità di 10 nodi quindi avere una performance tra i propri investimenti dalla propria imbarcazione cerchiamo di proseguire triste metafora tale da andare più veloce del vento è difficilissimo invece la maggior parte del vestito re la maggior parte delle persone che opera sui mercati fa molto più lentamente del lento ok molto più lentamente di quello che è il rendimento generato dai mercati meno go periodo forse questo affacciato molto sofisticata ma spero che tu sia stato in grado di capire il la metafora in altre parole posso dirvi che la maggior parte degli investitori e dei fondi sul mercato non ha un rendimento sufficiente sufficiente da sé che giustifichi i costi che vengono caricati quando investi ad esempio in un fondo quindi la maggior parte ricordati questo concentra la maggior parte degli investitori e dei fondi normate mercato che non ha performance sufficienti bene quindi questo r perché dico che sappiamo di saperlo perché ci sono mai scusate ci sono enormi report è un numero spropositato di dati statistici che lo confermano ok purtroppo sono dati che molte persone non riportano per questioni di convinto di interesse ma la statistica è chiara su questo che cosa sappiamo anche sappiamo che i rendimenti passati non sono in alcun modo garanzia dei rendimenti futuri se tu sei stato un bravissimo investitore nell'ultimo anno non significa in alcun modo che tu possa esserlo l'anno prossimo quest'anno perché perché il periodo diana cifra potrebbe se confrontiamo periodi di 10 20 anni ok e tutti gli anni si è stato più bravo del mercato performance molto positive eccellenti diciamo allora possiamo trarre qualche conclusione ma nel brevissimo periodo è troppo è sbagliato prendere prendere questo tipo di scusate attrarre questo tipo di considerazioni ok il caso gioca un ruolo troppo fondamentale che cosa sappiamo ancora sappiamo i benefici della diversificazione in due parole la diversificazione è il concerto di non mettere tutte le uova di taranto lo stesso paniere quindi avere un portafoglio d'investimento diversificato significa investire operazioni non vogliono l'azione un po materie prime i vari strumenti di investimento che rispondano in modo diverso a quelli che sono gli scenari macroeconomici e che affrontiamo ogni giorno non possiamo sapere cosa succederà nel futuro quindi vogliamo avere classi di investimento strumenti di investimento che si comportano in modo diverso e ci permettano di cautelarci da scenari futuri impreviste cosa sappiamo ancora sappiamo che i mercati nel lungo periodo hanno avuto dei rendimenti medi di un certo tipo ad esempio il mercato americano in un periodo di dieci vent'anni ha avuto un rendimento medio di circa un'ora e mezza per 109 dc pacchetto sappiamo anche quali sono i crolli mediche hanno i mercati anche qui posso dire che più o meno 30 40 per cento di crollo medio ad ogni ciclo il piano le correlazioni medie quindi questi sono dati di medio lungo periodo delle medie superiori e questa era la prima tappa quello che sappiamo di sapere quando investiamo però quando investiamo ci sono altre conoscenze altri aspetti che sappiamo di non sapere qualche esempio ecco non sappiamo il futuro dei mercati la differenza rispetto a prima è che prima dicevo in futuro di lunghissimo periodo sette dieci vent'anni noi non possiamo in alcun modo però stimare quello che sarà il futuro di breve periodo cosa succederà nei prossimi 3 6 9 anche dodici mesi è difficilissimo da stimare difficilissimo da prevedere molte persone da fuori si cercano di convincerti sul fatto che sia possibile fare questo genere di previsioni e dedicheranno paginate di giornali o ore di programmi televisivi in campo finanziario per cercare da stimare in realtà anche qui la statistica dice che non è possibile quindi nel breve e medio periodo in termine tecnico si chiama rende work cioè il fatto che i mercati finanziari hanno un comportamento casuale randomico non so se si possa dire android casuale quindi la domanda che mi era stata posta dal dall'iscritto gruppo g business community era come faccia a stimare le future correlazioni del mercato correlazione si difende il comportamento che classi di investimento hanno reciprocamente lunare scattare altre quindi come potremo stimare ad esempio il comportamento futuro delle azioni rispetto alle obbligazioni queste robe meno domanda nel breve periodo per me è impossibile fare questo genere le previsioni nel loro periodo abbiamo dei dati storici che ci possano essere d'aiuto ok ma nel breve medio periodo è impossibile perché è impossibile stimano perché le variabili che influenzano questo genere di bharati quindi i rendimenti i crolli stop i crolli e le correlazioni sono infinite che le variabili sono infinite che genere di variabili a che genere di variabili di riferisco le variabili sono ad esempio l'andamento dell'economia e del mondo sono infinite non sono finite ma diciamo se consideriamo i paesi sviluppati abbiamo una ventina di economia sviluppata al mondo ognuna dice comporta che si comporta secondo regole diverse abbiamo un effetto dei cambi l'effetto delle società dell'economia reale quindi come si stanno comportando le singole società insomma infinite variabili alcuni di queste che non hanno precedenti storici pensiamo ad esempio al quantità divisi quindi queste operazioni che fanno di svalutazione delle belle del cambio ad opera delle banche centrali non hanno precedenti nella storia quindi ci sono anche nuove variabili che si aggiungono e che rendono impossibile da stimare il futuro di medio breve periodo pensate cosa è successo alle elezioni scusate la breve nel caso della praxis quindi il referendum del giugno dell'anno scorso oppure le elezioni americane nessuno aveva previsto gli scenari che poi si sono puntualmente verificati quindi è inutile cercare di stimare cosa succederà al futuro nel lungo periodo invece torniamo alla fetta perché a cui mi riferivo prima quello che sappiamo di sapere nel lungo periodo e che sappiano un sacco di cose bene fetta numero 3 quello che non sappiamo di non sapere è già qui cominciamo a pensare che uno scenario un po complicato da stimare in realtà noi non sappiamo scusate non sappiamo di non sapere un sacco di cose ok quali fondamentalmente l'inaspettato non siamo in grado di prevedere lui faccio l'esempio classico è nel all'inizio del 2000 del re fine degli anni 90 c'è stato un fondo molto famoso chiamato capital management perché è molto famoso perché era stato creato da due grandi 9 per l'economia in i personaggi di spicco della comunità finanziaria più una serie di top trade personaggi altri personaggi operativi e molto esperta che loro a wall street che ami di questo fondo garantito nei primi 45 anni dei rendimenti stratosferici sembrava veramente una mosca bianca all'interno del panorama dei fondi ricostruibili risultati fantastici fino appunto in voi al sesso settimane fallito ok aver preso posizioni molto molto speculative a minima quindi utilizzato capitale ad editori beh il morale della storia nessuno aveva previsto uno scenario di questo tipo perché perché è un vestito da personaggi di spicco della comunità nanziaria ed era impensabile che succedesse questo tipo di scenario era impensabile ma è successo quindi il mondo finanziario in modo dei mercati è pieno di eventi che erano altamente improbabili ma che si sono verificati che nel un altro caso simile ad esempio nell 87 c'è stato il più grande crollo hjorth raniero dei mercati del mercato americano una ragazza americana crollato del 20 per cento in un giorno il 20 per cento circa era impossibile non era mai successo era altamente probabile però si è verificata quindi è inutile pensare che è impossibile pensare di avere sotto controllo tutti questi aspetti dobbiamo semplicemente cautelarci e sapere che certe fenomeni possono succedere anche se non si sono mai verificati in passato quindi in passato come dicevo prima ci da un potere d'azione sul futuro ma non giusta perché molte cose possiamo non immaginare le maniche bene fetta numero 4 della torta della conoscenza è questo che pensiamo di sapere ma è sbagliato e qui mi rivolgo a tutte quelle persone che magari acquistano titoli singoli non lo so ho acquistato f cina ex fiat ho fatto l'analisi finanziaria hanno dato lo stato patrimoniale ho fatto l'analisi del posizionamento del brand fatto tutte le analisi è che ci ascolti nando non so esattamente i dati dell'azienda fga è sottovalutata rispetto a verrayes dati alla quotazione di mercato quindi adesso la nazione da comprare tutto giustissimo fino a prova contraria quello che può succedere che magari hai fatto un'analisi per errore nell'analisi che magari dimenticato un dato da questo dato ma risultato la tua analisi è sbagliata il mercato sta prezzando correttamente fc a tu hai sbagliato il mercato ragione quindi quello che succede è che molte persone magari si innamorano di un titolo fanno delle analisi facendo tornare i numeri ok perché perché vogliono poter comprare dal titolo perché c'è un aspetto psicologico che vogliono si sono raccontati una storia e vogliono trovare le prove che confermi che questa storia è valida risultato prendono molti investitori prendono delle cantonate importanti da cui bisogna stare attenti fetta numero 5 quello che chi ci vende prodotti finanziari volevo processare e qui potrai fare ore a parlarti di queste queste bellissime storie che industria finanziare vuole convincerci a comprare alcune di queste sono che tu non può investire da solo nei mercati finanziari e canta mente rischiosi in realtà non è così che ci sono molti libri alcuni di questi suggerisco anche sul sito gip investe punto it spendono e sono d'accordo con me in questo pesi per investire in modo efficiente occorre avere sotto controllo dieci regole fondamentali 10 più essere profondamente in controllo della nostra emotività del nostro metodo di investimento quindi non servono grandissime conoscenze servono dieci concerti fondamentale poter mangiare bene più il controllo della nostra non di vita altre altri concetti mitologici che ci pende industria finanziaria ad esempio è che loro sono in grado di giro di la barca di turno è in grado di identificare i migliori gestori di fondi presenti sul mercato questo è intanto non è dimostrato da dati statistici ok quindi purtroppo a chi vi sostiene questa tesi dovete rivolgere la domanda le prove grazie parola statistica non conferma questa tesi non è difficile com'è difficilissimo prevedere il futuro dei mercati è altrettanto difficile identificare quei gestori che saranno bravi domani perché gestori bravi di ieri non è detto che saranno i bravi gli studi di domani che quindi questa è un'idea che viene venduta molto e che ha un grande appeal commerciale da chiunque si proponga un un servizio finanziario in realtà le statistiche non lo confermano anzi sono hanno una visione diametralmente opposte che cos'è che ccc altre idee che ci vengono vendute dal sistema finanziario del mondo dei servizi finanziari ad esempio le banche è lo store dall'ing cosa mi riferisco quando vado a cosa mi riferisco a parole storie tarini ti faccio un esempio a inizio gennaio ho parlato con con un personaggio a cui mi rivolgo spesso per tematiche bancari per servizi che compro di cui mi rifornisco in campo finanziari e e chiedo spesso qual è la tv a 6 12 mesi dell'istituto a cui mi storia degli istituti in questione ok bene era stato appena eletto trunk quindi evento inaspettato dai mercati e quindi tra nei mesi precedenti prima delle elezioni aveva si era scambiato una serie di gradimenti con putin crei quindi quindi il persona di riferimento con cui stavo andando dall'interlocutore bancario mi disse ecco beh trump e tutti sono sono amici quindi noi l'idea che abbiamo sulla via del nostro istituto sui mercati finanziari è che quest'anno la russia potrà godere di particolare come dire di di uno scenario economico e politico favorevole perché tipo ti diamo che le le politiche di boicottaggio della russia che sono stati introdotti negli anni passati verranno rivoluzionate riviste da trump e quindi siamo positivi sulla russia perfetto poi è successo quello che è successo con con gli attacchi in siria e una politica militare diametralmente opposta a quella degli anni passati e adesso le relazioni troussier stati uniti non sono più rosee come sembravano rose 6 mesi fa e questo è quello che io chiamo story telling cioè la bellezza di raccontarsi storie su quella che è l'evoluzione possibile evoluzione politico economica finanziaria i prossimi 6 12 mesi queste sono teorie sono teorie bere fino a prova contraria che e le prove molto spesso sono contrari quindi io personalmente non leggo i giornali finanziari mi incuriosisco a sentire queste opinioni perché mi diverte fondamentalmente ma lo vedo come un oroscopo non è in alcun modo determinante su quelle che sono le mie scelte in campo finanziario bene è fetta numero 6 della conoscenza della torta della conoscenza è quello che sappiamo ma fingiamo di non sapere o preferiamo dimenticare bene che cos'è che sappiamo ma fingiamo di non sapere qualche esempio beh il fatto che molte persone da un lato hanno paura a prendersi rischi finanziari dall'altro però sono avide vogliono guadagni facili che quindi si prendono troppo rischio e piu rischio di quello che siamo in grado di accettare perché anche qui se la raccontano ok a a bra che questa volta diverso amo perché questa volta funziona funerale nella vedo un mio amico lavagna e quindi l'emotività gioca un ruolo troppo importante l'avidità il fatto che il mercato magari stanno andando bene stanno guadagnando tutti io sono qui ferma al palo ma perché perché voglio guadagnare anche io ti prendi di rischio sull e non dovresti fare quello che stai facendo fatto che stai facendo ti prendi il ri un rischio eccessivo e viene punito dalla carta perché mercati magari ad un comportamento che non ti aspettavi non eri preparato per di soldi e poi cosa succede classica viene che fa venire la finanza creativa ma la finanza non è cattiva come non è neanche buona è uno strumento quindi in questo caso se tu hai perso soldi è semplicemente perché non l'hai rispettata tornando alla metafora del mare come essersi messi per matta essere andati per mare senza avere avuto conoscenze di base senza aver capito che marco anche agitarsi e può esserci una burrasca e quindi non rispettando lo sei stato punito dal mare il mondo finanziaria esattamente uguale se non lo rispetti riprendi rischi eccessivi che non sia in grado di gestire o di metabolizzare verrai punito questa è la racchetta numero 6 e quindi quello che sappiamo ma fingiamo di non sapere o preferiamo dimenticare bene quindi qual è la morale di questa di questo episodio la morale è che per avere successo degli investimenti devi essere consapevole dei rischi ed imparare a gestire devi essere consapevoli di quello che stai e di quello che non sai che cosa sappiamo lo ripeto sappiamo i rendimenti storici di lungo periodo dei mercati sappiamo le correlazioni di lungo periodo sappiamo i crolli di lungo periodo tutti questi elementi però sul breve periodo sono sono dati parametri su cui facciamo fatica a fare affidamento il rendimento di breve periodo dei prossimi sei mesi del mercato è quasi impossibile da stimare no anzi è impossibile una settimana ea chi ti dice io so con steam rendimento i prossimi sei mesi fai domande di tipo sulla base di cosa lo stimi ok quali sono i criteri per entrare nel dettaglio della questione perché creare che come ragionato interlocutore perché la statistica dice che è impossibile fare questo tipo di previsione quindi in conclusione il l'obiettivo è creata e concentrarsi sugli elementi che possiamo controllare su quegli elementi su cui abbiamo una conoscenza solida e profonda ok in g finanziario e invece dimenticarci di tutti non ci interessano le fusioni allontarsi aperto da tende e del potente e concentrati a ridurre quello che gli errori che facciamo quando investiamo quindi dotandoci di un meglio di investimento e dobbiamo essere altrettanto devoti nel cercare di minimizzare i costi e tassi che proiettano mandi investiamo perché perché questi sono aspetti che possiamo controllare in base agli strumenti di investimento che scegliamo quindi metodo di investimento focalizzazione nella riduzione di costi e tasse questo è quello su cui dobbiamo concentrarci spegnete la tv non leggete solo 24 ore come faccio coscritto piuttosto leggetevi un libro su come investire in modo più efficace infatti un corso fate quello che volete fare crescere le vostre competenze in questo campo ma non concentratevi su previsioni di mandato perché tanto nessuno eppure in conclusione di questa puntata voglio ricordarti l'evento formativo gratuito di 10 maggio a montecatini terme è un evento gratuito previa registrazione previa prenotazione a info chiocciola cp inversa punto int se la rai ancora fatto ti invito ad iscriverti al gruppo facebook gip investo community e niente se delle donne all'interno del gruppo puoi proporre argomenti di cui che tratterò nelle prossime puntate di gipi show grazie ancora per essere stato con me in questa puntata e ci vediamo martedì prossimo ore 19 ciao a presto

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