Investimento
19/07/2018

29 frasi su investimenti, vita e successo di Warren Buffett 1/3

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Warren Buffett è uno degli investitori più di successo al mondo, costantemente tra le prime posizioni degli uomini più ricchi al mondo, ma perché è così speciale e perché è così di successo?

Ne parliamo in questo episodio in cui scorreremo le sue 29 delle sue massime e citazioni più famose.

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In questo episodio ha deciso di parlare di uno dei personaggi che ammiro di più nel mondo degli investimenti, ma che ammiro non solo dal punto di vista del mero investimento ma anche dal punto di vista umano e questa persona e Warren Bufett. Investitore americano, filantropo, personaggio veramente oserei dire vecchia scuola. Ecco per me è incredibilmente affascinante ho deciso di dedicare appunto questo episodio a lui e alle sue massime, frasi e citazioni che ci permettono di capire come questa persona è veramente unica nel suo genere non solo per la sua filosofia d'investimento ma per tutta una serie di per la sua psicologia per quello che è il suo set di valori e il suo modo di intendere il business è anche la vita in generale quindi questo è un episodio che sarà diviso in tre articoli. Perché 30 massime su Warren Buffett perché ognuna di queste è veramente una perla e ritengo che sia non dico fondamentale, però utile imparare da una persona che dovrebbe avere 85 anni ed è sicuramente una persona molto saggia che ha dimostrato con il suo lavoro che è possibile ottenere dei risultati incredibili perché ti dico questo perché Warren Buffett che ad oggi ha un patrimonio di circa 90 miliardi di dollari è un esempio appunto perché è partito da zero io ero un ragazzo della provincia del di Omaha, Nebraska uno staterello insomma non particolarmente ricco di di business o di attività non staterello la provincia americana diciamo non particolarmente centrale nel business americano è però questo questo ragazzo ha già dall'età di 14 anni dimostra di avere una gran un grande interesse nel mondo degli investimenti compra le sue prime azioni all'età di 14 anni va in biblioteca saccheggia tutti i libri che può trovare gratuitamente e che parlino di business economia eccetera e poi si forma da benjamin graham che è il il padre fondatore della finanza dell'analisi finanziaria e e da qui poi tutta una serie di investimenti sia di successo sia fallimentari che però chiaramente quelli fallimentare sono stati innumerevoli mente meno di quelli di successo e quindi tutta una storia che l'ha portato dopo oltre 50 anni di investimento a far sì che Warren Buffett si appunto uno degli uomini più ricchi del mondo ma soprattutto l'aspetto interessante è che è uno degli uomini più ricchi al mondo che non ha creato un business i suoi gli investitori i suoi competitor in questa classifica dei ricconi dei paperoni più ricchi al mondo e sono ad esempio jeff bezos di amazon e bill gates e mark zuckerberg tutte persone che hanno creato dei business amazon microsoft facebook è cosa di b e così via Warren Buffett è l'unico investitore che quindi non ha creato un proprio business ma ha creato una holding quella che si chiama in termine tecnico che è una un agglomerato di società quindi è un caso studio appunto per questo perché è un investitore el'investitore più di successo al mondo bene quindi e come dicevo prima mi interessa approfondire con te la sua psicologia perché appunto abbiamo molto da imparare io ho letto diverse cose e penso che se ti interesserà approfondire magari scrivimi nei commenti e ti potrai dare suggerimento di altri contenuti più dettagliati però già delle sue massime è possibile capire come ragiona e ci dà un appunto un paio di aspetti su cui ragionare allora prima regola belin e appunto saranno massime miste dall'investimento all al successo alla vita in generale che Warren Buffett ha diffuso pubblicamente

La prima massima arriva riguarda l'investimento e dice regola numero uno. Per avere successo nel mondo degli investimenti non perdere soldi. Regola numero due ricordarsi la regola numero uno. e questo è incredibilmente nello stile di Warren Buffett cioè avere dei esprimere in modo semplice dei concetti sofisticati e tra questi il concetto che esprime appunto quello che quando investiamo dobbiamo prima di tutto preservare il capitale te ne ho parlato anche in altri articoli superspeed specificando qual è la differenza fra un investimento e speculazione l'investimento alla base prima ancora di parlare di quale sia la sua redditività alla preservazione del capitale sembra una banalità ma quando molte persone si e si avviano a fare delle delle operazioni speculative dove magari il risultato peggiore è la perdita totale del capitale ecco stanno dimenticando la regola numero uno che lo ripeto è non perdere soldi la regola numero due è ricordarsi la regola numero uno quindi non perdere soldi questo però ci tengo a precisarlo non significa non accettare quella che è la volatilità tipica dei mercati finanziari dell'investimento in qualunque investimento andiamo a ad utilizzare il nostro denaro dovremmo accettare una volatilità non esiste un investimento che non sia soggetto ad una volatilità il mercato immobiliare ha una sua volatilità checchè ne dicano quelli che sostengono che il mercato immobiliare cresce sempre non è vero ha una volatilità dal 2008 ad oggi ha perso circa il 20 25 per cento in termini reali e quindi il punto qual è dobbiamo accertarci di non perdere denaro ma dobbiamo anche essere in grado di accettare la volatilità e questi sono tematiche che affrontiamo sul nostro canale molto spesso quando facciamo degli approfondimenti sull'investimento

Regola numero due. "Price is what you pay. Value is what you get". Il prezzo è quello che paghi il valore ciò che ottieni e questo è una questa è una massima per me eccezionale perché vale per un in un sacco di contesti diversi e ci permette di capire la differenza appunto tra prezzo e valore due concetti completamente diversi sia nel mondo degli investimenti per cui Warren Buffett è famoso perché ora è una fetta è famoso per aver in essere il principale esponente di una corrente di investimento che si chiama value investing investire cercando il valore delle imprese quindi solitamente investe in aziende che sono solitamente a sconto rispetto al mercato e e perché è in grado analizzando i bilanci di trovare delle società il cui prezzo viene mal giudicato dal mercato quindi lui in grado di dire questa società ad oggi è sottovalutata dal mercato per me invece è un ottimo investimento io la compro perché io vedo il valore al di là del prezzo quindi questo questo è il bello è ciò che rende affascinante questa massima che è il prezzo è quello che paghi il valore a quello che ottieni e se ci pensi questa massima la possiamo applicare non solo nel mondo degli investimenti ma anche nei quando acquistiamo qualcosa molto spesso scolleghiamo il prezzo dal valore il prezzo è alto e pensiamo che ci sia anche un valore elevato ma non è detto che sia sempre così e questi sono valutazioni che puoi fare quando acquisti una casa una macchina un telefono molto spesso la classica frase magari ti viene in mente beh se costa molto ci sarà un motivo ecco mia moglie me lo dice continuamente io devo dirle no no le rispondo con questa massima lei diciamo mi risponde dicendo vai pure a fare un giro e non mi citare Warren Buffett a parte a parte gli scherzi però il messaggio è importante ed è essenziale che tu riesca a riconoscere ogni volta che devi utilizzare il tuo denaro per una spesa o per un investimento la differenza tra ciò che paghi e ciò che ottieni

Massima numero 3 e il rischio deriva dal non sapere quello che stai facendo perfetta non riuscirei a esprimere il concetto in un modo più semplice e basta e banale e a questo la frase diciamo successiva e non investire mai in un business che non puoi capire e questo è veramente un concetto fondamentale molto spesso mi capita di parlare con persone che investono oppure utilizzano il proprio denaro in attività in investimenti che non comprendono e poi c'è da meravigliarsi se perdono denaro e Warren bufett è famoso per per essere riuscito a schivare quella che è la che è stata la bolla tecnologica del cavallo del 2000 perché lui in quel periodo lì appunto c'era la bolla dot.com quindi tutti credevano che le società e che le società tecnologiche e le prime che stavano iniziando a lavorare con internet sarebbero esplose avrebbero avuto delle valutazioni incredibilmente elevate e si sarebbero sviluppate molto ora un buffer non capiva quel tipo di business lui è sempre stato più legate all'economia all'economia reale è un grande investitore di coca cola gillet procter and gamble insomma società concrete che operano che vendono prodotti che utilizziamo tutti i giorni non capiva il business della tecnologia non ha investito ha dovuto sopportare i due anni in cui il suo portafoglio era incredibilmente meno performante del mercato però poi sul lungo periodo questa sua scelta di non investire in qualcosa che non capiva completamente ha ripagato perché è comunque battuto il mercato negli anni successivi

Massima numero 4 circondati delle persone giuste in inglese lui dice: It's better to hang out with people better than you. Pick out associates whose behavior is better than yours and you'll drift in that direction. Il concetto è circondati di persone che siano meglio di te e i cui comportamenti ti stimolano a migliorare e ecco diciamo in ambito di finanza personale che è l'argomento di cui ci occupiamo in jeep invest penso che questo possa essere un messaggio veramente importante perché molto spesso ci circondiamo di persone che non sono veramente dei modelli faccio un esempio quando si parla di risparmiare oggi mi ha scritto una persona dicendo mi dai un idea su come risparmiare non è che dobbiamo inventare delle cose particolarmente complicate risparmi semplice la differenza tra chi risparmia e chi non risparmia è una questione di abitudini di senso di responsabilità di consistenza e di tenacia nel determina nell utilizzare determinati comportamenti se noi ci circondiamo di persone che non utili che non adottano i comportamenti che noi riteniamo giusti per noi e per i nostri obiettivi sarà molto difficile ottenere raggiungere determinati risultati appunto perché avremo saremo circondati di cattivi esempi gary vainer cia che un imprenditore americano famoso per aver detto se tua mamma non non non ti stimola a raggiungere gli obiettivi che a cui tu amici smettila di andare a pranzo da lei la domenica è chiaramente molto estremo come concetto però diversi studi o diversi libri che ho letto anche in passato dicono che noi di fatto siamo la media delle cinque persone che frequentiamo più spesso e quindi se cfc circoliamo di persone e propositive che ci stimolano bene caso contrario male e quindi dobbiamo fare delle valutazioni magari frequentarne un pochino meno invece cercare di passare più tempo con persone che possono stimolarci

Massima numero 5 torniamo nel mondo degli investimenti perché questo è veramente una buona massimo l'aforisma che è incredibilmente di uso quotidiano nel mondo del business il review mirror lo specchietto retrovisore è sempre più chiaro dello speck del winch id del parabrezza in termini in parole povere nel mondo del business chi guarda al passato rearviewmirror il lo specchietto retrovisore ha una visione sempre più cristalline più trasparente di chi guarda al futuro cosa significa significa che nel mondo del business è facile fare previsioni e fare e valutare il passato è molto più difficile fare valutazioni nel future riguardanti il futuro però viviamo in un'industria e ci arriviamo in un mondo e l'industria finanziaria ci continua a parlare del passato un mese fa eravamo a liti forum a rimini tutti bravissimi a fare dei grafici sugli andamenti passati e di un determinato titolo l'analisi grafica si basa appunto su questo è valida non è valida io non ci credo molto perché è un è il passato il passato è passato e molto piu difficile fare valutazioni sul futuro nel mondo non del trading a cui facevo riferimento prima ma a quel nel mondo della consulenza bancaria tradizionale molto spesso ti viene proposto un fondo dicendo ti guarda come ha performato bene negli ultimi tre anni il passato è passato ho già fatto un articolo ti metterò il link qui in alto e in cui ti spiego che i rendimenti passati non sono in alcun modo garanzia dei rendimenti futuri questo lo sa anche il consulente finanziario che ti parla di questo fantomatico fondo in banca però molto spesso si dimentica di ricordartelo o di farti notare che in piccolo nel prospetto informativo c'è scritto che rendimenti passati non sono indicativi dei rendimenti futuri il passato è passato e giusto conoscere il passato all'interno di gipi investe academy noi parliamo della storia dei mercati finanziari ma questo ci deve permettere di fare delle stime sul futuro e è solitamente diciamo la storia come si dice non si ripete in modo uguale ma molto spesso fa rima è però diverso è quando analizziamo un singolo titolo un singolo gestore ecco da questo punto di vista quando ci dimentichiamo di valutare un intero mercato ma lo valutiamo la bravura di un singolo gestore di fondi questa regola non vale più

ok massimo al numero 6 compra aziende meravigliose la massima è di far better to buy al world food company è tabù ed hoffer price della fer company and the wonderful place prize è molto meglio comprare una una società meravigliosa al giusto prezzo che una società giusta ok al prezzo ad un prezzo scontatissimo ad un prezzo meraviglioso questa è proprio la filosofia di vello investing che che ha reso famoso Warren Buffett perché egli ha permesso di investire in appunto come dicevo prima società come coca cola gillet apple eccetera e nel nostro mondo della finanza personale io sconsiglio a persone che non si occupano di finanza quotidianamente di investimenti in modo quotidiano di investire in titoli singoli e penso che l'investimento in fondi comuni di investimento sia più più si più più responsabile per persone che non hanno un che non hanno le mani in pasta nel mondo della finanza quotidiana quindi questo è un suggerimento che è interessante e bello per capire il suo modo di bello analizzare per capire il suo modo di investire ma nel nostro caso non si applica perché ritengo che sia che non siano in jimi rante per l'investitore comune investire in titoli singoli

Massima numero 7 e poi ci fermeremo perché non voglio che questo episodio si dilunghi eventualmente se non riesco a concludere tutti i punti farò tre episodi invece che 2 e questa è bellissima la valuta e riguardo alla vita e alla alla alla reputazione che ci si fa ci vogliono 20 anni per costruirsi una reputazione e solo 5 minuti per rovinarla e riguardo a questo punto ti parlerò appunto di dal momento che faccio sto facendo questi articoli online ormai da qualche anno e la visibilità sta crescendo e molte persone si stanno avvicinando GPInvest sto ricevendo anche proposte di collaborazione proposte a cui rispondo di no perché non sono coerenti con i messaggi che mando su GPInvest al di là di quella che può essere una potenziale remunerazione da questa da questa collaborazione ci vogliono 20 anni per costruirsi una reputazione come dicevo area muppet lui ne ha 50 e adesso è osannato forse una sorta di divinità nel mondo degli investimenti ci vogliono cinque minuti per rovinarsela e questo vale nel business nella vita in campo lavorativo con i tuoi colleghi oppure anche in campo familiare veramente ci vuole veramente pochissimo per rovinare il lavoro di anni nel costruirsi una reputazione io non voglio esagerare perché ritengo che questo questo articolo sia questo argomento si è talmente interessante che voglio dedicare al 3 un'altra puntata probabilmente due perché le massime sono 29 ne abbiamo discusso 7 e ci tengo a sapere in questo primo episodio e i prossimi saranno martedì prossimo è tra due martedì e che cosa ne pensi di queste massime qual è quella che ti piace di più farmelo sapere nei commenti e in ogni caso collegati martedì prossimo che vedremo la massima dalla 8 alla diciannovesima massimo e con questo ti saluto ti ricordo che qui in altro ti carico un articolo sul tema degli investimenti sul tema di Warren Buffett mentre qui in basso puoi trovare un puoi accedere al sito GPInvest punto it e guardare il corso gratuito diventa un investitore consapevole che ti permetterà di mettere in pratica alcuni principi e di investimento che nel piccolo abbiamo copiato da Warren Buffett di salute ci vediamo martedì prossimo per il proseguo di questo commento delle massime su araba ciao

 

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