Investimento
26/07/2018

29 frasi su investimenti, vita e successo di Warren Buffett 3/3

Smetti di essere vittima di banche!

Diventa un Investitore Consapevole con il nostro Piano Strategico!

Non sarebbe bello imparare come ragiona quali sono i valori, quali sono le competenze che ha uno degli uomini più ricchi del mondo, in particolare Warren Buffett?

Certo che sarebbe bello e ne parliamo in questo articolo.

[TRASCRIZIONE]

Questo video fa parte di una serie di tre articoli in cui parla di Warren Buffett, personaggio di cui magari mi ha sentito parlare in altri video un grande mentore per me personalmente non solo dal punto di vista dell'investimento ma anche dal punto di vista della vita in generale perché è noto per essere un personaggio molto caratteristico appunto perché è un investitore di grandissimo successo ma perché ha una psicologia molto affascinante e perché ha un set di valori un punto di valori che lo guidano nelle sue decisioni l'investimento ma anche di vita che sono molto particolari non è solo un investitore è anche un grandissimo filantropo infatti una delle poche persone al mondo direi che ha già deciso e destinato in beneficenza buona parte se non la quasi totalità del suo patrimonio questo punto è il terzo video della serie in cui guardiamo le 29 massime citazioni aforismi chiamiamoli come vogliamo più famose di Warren Buffett su investimento su vita e su e sul successo e qui in alto o in descrizione di questo video trovi i link agli altri due video in cui parlavo anche in modo un po più dettagliato di quella che è la storia di Warren Buffett che cosa è e di che cosa possiamo imparare da lui partiamo quindi adesso dal dalla ventesima posizione la ventesima massima su 29 di cui parliamo in questa miniserie

Allora la ventesima massima è: You know..you keep doing  the same thing and you keep getting the same results over and over again." lo sai se continui a fare le stesse cose continuerà a detenere gli stessi risultati una massima carina divertente non molto diversa da quella di einstein che dice che se continui ad adottare gli stessi comportamenti è da pazzi aspettarsi i risultati diversi in pratica se vuoi ottenere risultati diversi devi cambiare comportamenti cambiare abitudini eccetera quindi come possiamo trasporre questo concetto di vita fondamentalmente nella nostra gestione quotidiana del denaro è molto semplice sei soddisfatto della gestione di come sei seguito dal tuo promotore finanziario del tuo consulente bancario tradizionale non ti fidi della banca cambia rivolgiti ad un consulente finanziario indipendente come sponsorizziamo e consigliamo spesso su questo canale è prova qualcosa di nuovo ma un non necessariamente deve cambiare banca chiede di parlare con un altro consulente dedica tempo a ciò che vuoi migliorare perché le cose chiaramente non migliorano se tu non ci lavori quindi devi dedicare tempo e un minimo di sforzo per cambiare le abitudini e di conseguenza otterrà i risultati diversi potenzialmente migliori

Massima numero 21. Questa è impronunciabile in inglese, e soprattutto va tradotta anche perché parla di immagine di un di un oggetto che non c'è in italia quindi trasferirle in italiano il suo messaggio è in vesti come se avessi l'orizzonte temporale di un ventenne e perché qui torna a sollecitare il fatto che dobbiamo pensare nel lungo periodo nel breve periodo difficilmente otterremo dei risultati l'investimento magari me l'hai sentito dire in altri in altri video non è uno sprint ma è una maratona è qualcosa che noi dobbiamo impostare pianificare e darà risultati nel medio lungo periodo dopotutto come ti prepari per una maratona cioè tu puoi svegliarti la mattina direbbe oggi faccio una maratona io personalmente se lo faccia al sesto chilometro sono moribondo che con la mano su un su un albero che respiro affannato però se mai ma non penso lo farò mai decidessi di prepararmi per una maratona è un percorso che dovrei fare quindi oggi che corro 6 km domani proprio 789 mi rivolgerei a a qualcuno che ha già fatto una maratona cosicché da avere qualche consiglio sul sull'allenamento insomma l'investimento è uguale qualcosa che deve essere pensato nel lungo periodo e ogni giorno dobbiamo avendo l'obiettivo ben chiaro finale dobbiamo cercare di lavorare per raggiungere quell'obiettivo può essere un piano che preveda del risparmio che preveda magari è un asset allocation che magari deve essere rivista con gli anni rasata location si intende una ripartizione del capitale tra azioni obbligazioni fondi investimento immobiliare eccetera insomma l'obiettivo è fisso e io lavoro con del mettendo in piedi determinate attività risparmio piuttosto che gestione dell'investimento per raggiungere quell'obiettivo però ho sempre però una maratona quindi non posso e non è corretto aspettarsi dei risultati nel breve periodo c'è sempre qualcuno che te li prometterà là fuori poi state valutare se fidarsi del gatto la volpe oppure prendere consigli da qualcuno che non ti promette la luna però ti promette un piano che ti permette di arrivare a destinazione e che quindi di da un metodo e ti segue durante questo percorso che verosimilmente farete insieme tu e il tuo consulente.

Massima numero 22: "you've gotta keep control of your time, and you can't unless you say no. You can't let people set your agenda". Devi mantenere il controllo del tuo tempo non puoi lasciare che altre persone definiscano la l'agenda della tua vita è coerente con la massima che una massima che ho detto nell'episodio numero due di questa miniserie lo trovi il link sempre qui in alto che significa e mette il punto ci mette l'accento sul sull'aspetto e sulla capacità che ha un leader e a una persona che ed è che molto focalizzata raggiungimento di un obiettivo la capacità di dire di no saper dire di no quindi non lasciare che altre persone nella vita professionale piuttosto che nella vita e nella gestione delle tue finanze che altre persone interferiscano col tuo piano molto spesso però le persone non sono abituate a ragionare per obiettivi di investimento e come GPInvest diciamo o la missione sta cercando di sviluppare contenuti per darti strumenti per aiutarti a definire obiettivi di investimento e lo farò ossia su youtube sia all'interno di jeep investa academy è però il messaggio proprio questo quando hai un obiettivo di lungo periodo devi saper dire di no a tutto il resto

Massima numero 23: "Great investor don't diversify. Diversification is protection against e ignorance. It makes sense if you know what you are doing." La diversificazione è una protezione dall'ignoranza ha veramente poco senso se sai quello che stai facendo e questa è una tematica che possiamo veramente vedere in due in due modi e spendo qualche minuto perché ha molto senso approfondire questo tema Warren Buffett è una persona che è famosa per non aver diversificato in determinati momenti della sua vita professionale direi a cavallo degli anni 60 aveva tutto il suo patrimonio in una società che tra l'altro non stava neanche navigando troppo in ottime acque però però lui conosceva il valore di quella società perché non era un semplice investitore ma era anche se ho quindi conosceva i bilanci conosceva i dipendenti conosceva i clienti di questa società e visto che era un profondo conoscitore della della l'azienda della società si è permesso di concentrare suo capitale in un unico investimento e quindi lui dice se tu sei consapevole di quello che stai facendo puoi concentrare puoi fare quello che nel poker si dice all in io ci credo così tanto che butto tutto il mio capitale in una singola giocata visto che noi non siamo Warren Buffett anche se studiamo per diventarlo vero no scherzo degli scherzi e diciamo visto che noi non siamo Warren Buffett la nostra consapevolezza e diciamo sì consapevolezza di essere persone di guerra buffer ce n'è uno ogni secolo fondamentalmente e quindi noi siamo persone normali che però vogliono strumenti per gestire al meglio le proprie le proprie finanze non possiamo fare quello che fa lui quindi nel nostro caso viene viene utile la sua massima che dice la diversificazione è una protezione dall'ignoranza quindi noi non conosciamo o meglio a meno che tu non abbia fatto un'analisi approfondita del bilancio noi non conosciamo vita morte e miracoli di un determinato titolo quindi dobbiamo diversificare in più strumenti finanziari più azioni più fondi così molto spesso l'immagine della diversificazione vi viene vista come una specie di ombrello che ci protegge dalla pioggia che è l'evento che non abbiamo previsto perché perché non avevamo sotto controllo l'intero scenario delle possibilità quindi noi la dobbiamo interpretare questa massima nel modo opposto al suo perché siamo consapevoli che magari abbiamo altri facciamo un altro lavoro quindi semplicemente non abbiamo il tempo di studiare il bilancio dalla prima all'ultima pagina e quindi diversifichiamo se però il tuo lavoro è fare l'investitore e puoi giocare con le regole di Warren buffet in questo modo la diversificazione non ti porta alcun nel tuo caso è molto meglio concentrare in poche giocate in cui credi veramente quindi questa è una massima che per me è affascinante perché può essere vista in entrambi i modi consapevole qual è la tua posizione e la nostra e quella di una persona diciamo che va bene ci possiamo affidare ad un consulente finanziario che ci aiuta ma che comunque non ha la palla della sfera di cristallo e quindi comunque la diversificazione tra l'altro è anche stato studiato a livello accademico che è chiamata l'unico pasto gratis di wall street perché in altri video magari ti parlerò dei benefici finanziari che alla diversificazione.

Massima numero 24: "Opportunity come infrequently. When it rains gold, put  e questa buffa perché non sapevo cosa volesse dire thimble e ho visto che è di tale perché la massima le opportunità sono non capitano non ci sono tutti i giorni però quando c'è un'opportunità e piovono soldi dal cielo tu devi mettere fuori dalla finestra un secchio e non di tale perché le dita il dittaino, cioè se se se le opportunità sono metaforicamente rappresentate dalla pioggia devi cercare di coglierne il più possibile con un bel secchio capiente non con un ditale che è piccolino piccolino quindi è cosa vuol dire quando ci sono le opportunità e le opportunità nel mondo dei mercati finanziari ci sono quando la gente cioè la gente non le vede le opportunità perché molto spesso sono quando le quotazioni quando il mercato in crisi cioè e questo magari me l'hai sentito dire in altri video le persone sono portate a comprare azioni quando i mercati vanno bene che guarda caso quando le azioni hanno dei prezzi molto elevati quindi le prospettive di rendimento sono più basse invece non vedono l'opportunità quando i mercati sono depressi le quotazioni sono basse e quindi se qualcosa costa poco ci sono i saldi io ho l'opportunità di accaparrarmi molte quote a dei prezzi a sconto e quindi la mia possibilità di guadagno superiore quindi chiaramente queste sono tematiche facili sulla carta difficile da mettere in pratica perché c'è un aspetto psicologico però il messaggio è stai attento quando arrivano le opportunità e trovati nella condizione di poterne beneficiare se non sei in grado di farlo tu o se sei consapevole che la tua psicologia non non ti aiuta da questo punto di vista perché magari sei una persona ansiosa fatti aiutare da qualcuno il lavoro di un bravo consulente finanziario al 70 per cento è psicologico solo il 30 per cento tecnica e lo dico magari contro l'interesse della mia categoria diciamo ma perché ci credo veramente l'aspetto psicologico è l'aspetto principale e in cui un bravo consulente tipo dare valore.

Massima numero 25, e questa non mi fa impazzire però faceva parte della lista delle massime quindi tra lite la leggo: "If past history was all that is needed to play the game of money, the richest people would be librarians." Se la storia è il passato fosse tutto quello che ci serve per vincere nel grande gioco della finanza personale degli investimenti allora gli uomini più ricchi del mondo sarebbero i bibliotecari e quindi lui dice il suo messaggio ed alla storia possiamo imparare solo determinate cose ma non tutto perché sennò chi studia la storia sarebbe avrebbe un vantaggio competitivo in realtà in altre massime a un'altra massima che è quasi uguale e contraria che mi piace quasi di più è che quel la massima riporta quello che abbiamo imparato dalla storia è che le persone non imparano dalla storia quindi va bene che sono già successi molti eventi ad esempio di crolli periodici dei mercati abbiamo un sacco di statistiche abbiamo dei dati che possiamo valutare ma questo non permette alle persone di imparare ad evitarle nel futuro bolle speculative ci sono state nel passato ed è certo che ci saranno nel futuro perché la storia si ripete quindi diciamo che la sua visione della storia interpretare in passato in vista del futuro a volte lo interpreta in un modo come se dicesse che non possiamo imparare niente da passato in altre volte invece dice che possiamo imparare dal passato a me piace più questa seconda interpretazione come vedi stiamo cioè GPInvest veramente si sta lanciando in in quasi più un canale di filosofia che non di finanza personale ma mi piace cercare di dare anche dei contributi che non sono necessariamente di mero investimento perché perché fondamentalmente non interessano più di tanto poi al pubblico invece capire come decifrare questo mondo della finanza e a livello macro penso che abbia molto più valore comunque mi piacerebbe sapere come trovi anche questa deriva che sta prendendo il canale chiaramente certo di variare il più possibile con i contenuti ma se ti fa piacere anche questo format che abbiamo creato faccelo sapere perché domani lo possiamo fare con un altro investitore che ha sicuramente qualcos'altro da insegnarci.

Massima numero 26:"tell me who your heroes are and I'll tell you who you'll turn out to be." Quindi scegli i tuoi eroi in modo saggio e in altre parole cerca di frequentare o di farti ispirare da persone che abbiano dei valori come direbbe condivisibili e che ti possano veramente motivare in alto nel dire nel primo video della serie se ricordo bene devo aver detto che tu sei la media delle cinque persone che frequenti più spesso quindi il tuo carattere il tuo modo di vedere la vita il successo e gli obiettivi che puoi raggiungere sono una media delle cinque persone che frequenti più spesso se sei cresciuto in un contesto demotivante magari con un pizzico di ansia o di di cd come dire poca motivazione molto probabilmente magari anche tu sarai spinto ad avere questo tipo di atteggiamento diverso è se sei cresciuto magari con dei genitori che ti hanno sempre motivato ti han dato stimoli verosimilmente sarai più spinto ad avere quell atteggiamento anche tu quindi quando devi scegliere qualcuno da seguire e adesso siamo nell'era degli influencer quindi tu puoi scegliere chi seguire se ti piace chip investe seguì GPInvest sono serio e qualcun altro in qualunque settore oggi c'è un'influenza per l'investimento io non è che mi consideri influenze però diciamo un minimo pubblico che mi segue quindi se ti piace il modo in cui io parlo di finanza personale mi segue mi sennò 62 qualcun altro però il messaggio a scegli qualcuno che abbia dei valori positivi coerenti con la visione che hai di te nel futuro e quindi se ti piace come parla di finanza personale e pensi che alcuni dei messaggi che mando possano rappresentarti nel futuro continua a farlo se no trova qualcun altro il bello di internet del 2018 che possiamo in poco poco tempo trovare persone che ci diano steam stimoli e idee più coerenti con il nostro set di valori.

Massimo numero 27: "if you aren't thinking about owning a stock four ten years, don't even think about owning it for 10 minutes." Se non stai pensando di tenere un un'azione, un investimento per per almeno 10 anni non pensare di possederla neanche per 10 minuti torna il messaggio di investire per il lungo periodo e quindi nel suo caso di comprar nazione che abbia e di tenerla per almeno 10 anni se no non comprarla neanche e non possederla neanche per 10 minuti chiaramente questo lo puoi fare se nel caso di azioni single ad esempio come la sua tipologia di investimento lo puoi fare se conosci quello in cui investe quindi puoi permetterti di essere così determinato per me precisa una determinata scelta perché se è consapevole di quello che stai facendo perché è studiato il bilancio perché conosci prodotti capisce la redditività conosci il management ad esempio chi gestisce alla società come la sta gestendo quante volte ha battuto le aspettative degli analisti sulla redditività eccetera quindi chiaramente il suo messaggio è studia approfondisci e poi fai una mossa importante e puoi anche permetterti di investire somme importanti perché hai fatto i compiti per casa chiamiamo le cose ok nel nostro caso possiamo trascorrere questi messaggi in fai un solido piano finanziario e poi rispettano per lunghi periodi di tempo quindi comunque impegnati nel rispettare il tuo piano finanziario per lunghi periodi di tempo se fai un piano oggi e cambi di a 36 mesi che i risultati puoi ottenere nessuno quindi questo è un messaggio di grande leadership di grande responsabilità che ci dà.

Massima numero 28 e la penultima: "Don't be greedy." Non essere avido e lui diciamo famoso appunto per questa massima che si è avido quando gli allora big ride one other al fearful di film full one others alcuni di quei quindi si timoroso dei mercati quando le persone sono avide e si avido quando le altre per sé quando le persone quando i mercati sono timorosi in parole povere cosa dice di ti suggerisce di fare il contrario di quello che fa il mercato quindi come ti dicevo prima le persone quand'è che intendono ad investire in azioni quando i mercati crescono sono avide vedono il proprio vicino che si arricchisce e dicono beh lui sta festeggiando che fatto questi soldi e io non entro compriamo a posto diventano avide è una decisione spinta dall avidità e in quel momento lui ti dice in quel momento lui ti dice di essere fair full quindi di avere molta paura quando vedi avidità sui mercati finanziari vedi persone che prendono decisioni non in base alle reali prospettive di guadagni dei mercati nel medio lungo periodo ma perché sono spinte da opportunità di guadagno facile allora tu devi stare molto attento e guardare con un occhio sospettose timoroso i mercati al contrario deve essere avido quando ti accorgi che là fuori c'è la speranza è sotto le scarpe cioè le persone hanno perso fiducia e c'è l'apocalisse finanziare questa è la volta buona che torniamo al baratto in quei momenti li lui ti suggerisce di essere gridi quindi essere avido accaparrarti azioni quote societarie comprare il più possibile perché ci sono i saldi chiaramente tra il dire e il fare c'è di mezzo il mare oggi è veramente un trionfo di citazioni potrei andare potrei fare veramente una sola punta di citazioni mie nomi e non so quanto sarebbe divertente ma io almeno che ho questa passione per per gli aforismi mi sentirei soddisfatto no e quindi il suo messaggio è appunto questo questo comportamento che vuole essere asincrono il rispetto a quello che fa il resto della massa è chiaro che è molto difficile da mettere in pratica perché è perché siamo costantemente bombardati dal rumore e dal fatto che quando quando dobbiamo essere avidi e perché i mercati sono depressi molto spesso e tendiamo ad essere non avere il coraggio di entrare sui mercati finanziari perché tutti perdono soldi ci dimentichiamo il fatto che se la merck 6 se le quotazioni sono depresse vuol dire che stiamo comprando qualcosa sconto e quindi è difficile da mettere in pratica come come ti spieghiamo prima per avere efficacia negli investimenti e nella finanza personale l'ottanta per cento psicologia ma diversi studi lo riportano solo il 20 per cento e tecnica questo è un esempio classico dove di tecnica c'è proprio poco c'è pochissimo ma ciò che rende difficile mettere in pratica questa massima è l'aspetto psicologico bene passiamo all'ultimissima massima perché 29 perché fondamentalmente di Warren Buffett di massime di Warren buffet cene saranno a centinaia fuori queste sono un po le 29 più rappresentative.

L'ultima massima è una di quelle a me più care che dice de mossa importante investe nel look e make it your self il più importante investimento che puoi fare è in te stesso nella tua capacità di studiare migliorarti Warren Buffett nel mondo degli dell'investimento è considerata una learning machines una macchina da studio leggevo un articolo che diceva che lui legge 600 pagine al giorno non so come faccia però non è la prima volta che lo sento e direi confermato quindi una persona che nonostante abbia 85 anni abbia già dimostrato qualcosina al mondo continua a studiare perché è una indole particolare ha iniziato investire a 14 anni è particolarmente a 15 anni ha saccheggiato la biblioteca di tutti i libri di economia e finanza che riusciva a trovare nella biblioteca pubblica quindi una persona profondamente curiosa e quando sei così curioso e poi ci sono anche degli studi che riportano che ad esempio l'investimento in formazione è quello che paga il miglior interesse hanno provato anche a quantificarlo magari l'ho accettato in altre in altri in altri video tra parenti se siete interessa l'argomento della dello sviluppo personale della formazione fammelo sapere nei commenti così magari sviluppo qualche altro contenuto e quindi dicevo è l'investimento in formazione quello che paga il migliore interesse questa è un'altra massima di benjamin franklin ma ci sono proprio studi che riportano quanto meno per quanto riguarda l'investimento in nell'università ad esempio studi sono riusciti a quantificare qual è il ritorno dell'investimento da università università e sicuramente è uno dei migliori investimenti che puoi ottenere del capitale per quanto riguarda il capitale che investe e io leggo costantemente per mi piace sono veramente avido di lettura vorrei avere una giornata lavorativa di 36 ore per avere sei ore in più per poter leggere cerco di continuare informarmi con audio libri perché almeno posso ascoltare posso ascoltare e imparare mentre faccio altre cose mentre faccio la spesa eccetera e ascolto podcast quindi io ad esempio l'osso l'ho sempre fatto e penso di continuare a farlo mi ero dato l'obiettivo di riuscire a leggere 34 libri al mese solo un po indietro ma tanto non lo sto dicendo nessuna un segreto un segreto no scherzo è un obiettivo che non sto riuscendo a rispettare per ragioni lavorative e per ognuno si definisce i propri obiettivi e cerca di metterli di raggiungere il più possibile quello che voglio il lo stimolo è il messaggio che voglio cercare di trasmetterti e tu al di là di guardare questo video o di ascoltare questo podcast quanto tempo stai dedicando al miglioramento delle tue competenze in campo finanziario perché questi chiaramente sono dei contenuti introduttivi e su youtube su itunes sono in un podcast non è che possiamo parlare di di deviazione standard di correlazioni trans class eccetera perché perderei metà del pubblico in tre secondi però quanto stai approfondendo hai un piano per accrescere le tue competenze la domanda devi farla a te stesso sii consapevole che GPInvest comunque ha dei piani di formazione che noi crediamo tantissimo nella formazione e nella vita nell investire in modo consapevole e anche con il fai da te fai da te ma consapevole con degli strumenti con il supporto di una guida però personalmente il mio suggerimento è al di là di chip investe dimentichiamo ce la fai un piano personalizzato per cercare di migliorarti su determinate aree specifiche comunicazione marketing sono un grande partito di marketing piuttosto che finanza personale insomma abbiamo lo viviamo nell'era della conoscenza questo canale a più di 100 video totalmente gratuiti l'informazione oggi vale costa zero fondamentalmente quindi alla fine la differenza tra una persona che che ha acquisito un certo know how su certi temi e una che non l'ha acquisito e la curiosità personale e la voglia di spendersi per l'unione quindi ti suggerisco così come stimolo personale di fare queste valutazioni bene questa era l'ultima.

Fammi sapere come hai trovato questa miniserie di tre video su Warren Buffett se ti piace se ti è piaciuto il format magari cercherò di comprimerlo ma fare lo stesso giochino lo stesso esercizio su un altro investitore e qui in alto puoi trovare un altro video sul tema dell'investimento qui in basso invece ti metto i link per vedere il corso per diventare un investitore consapevole corso totalmente gratuito che abbiamo preparato per te sul sito GPInvest con treat scrivi dal canale ci vediamo nel prossimo video. 

 

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