Investimento
24/07/2018

29 frasi su investimenti, vita e successo di Warren Buffett 2/3

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Hai mai sentito parlare di Warren Buffett?

No, è semplicemente uno dei cinque uomini più ricchi del mondo. Ma non è solo un personaggio famoso per la sua capacità di far lavorare il denaro in modo efficace, di di avere rendimenti veramente fuori dalla media fuori dalla norma, ma è anche un grande personaggio da studiare per la sua capacità di investire chiaramente. ma anche per la psicologia e ne parliamo in questo articolo.

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Questo articolo è il secondo episodio in cui parliamo di Warren Buffett. Qui ti metto il link per rivedere l'articolo dove ti parlo delle 29 massime, frasi, citazioni e aforismi più famosi e fonte d'ispirazione che sono stati divulgati da Warren Buffett, che lo ripeto, non è solo un investitore di grande successo uno dei più famosi investitori al mondo ma è anche un grande personaggio con una psicologia veramente affascinante, che scopriremo durante questo questo articolo. A me personalmente ha ispirato molto e continua a ispirare e diciamo che colgono continuamente l'occasione per continuare a studiarlo perché è un po una sorta di mentore virtuale, io non l'ho mai conosciuto lui è un personaggio inarrivabile però dai suoi scritti dalla sua storia sta imparando molte cose e che mi stanno dando valore, quindi ho deciso di condividere con te queste citazioni.

 

In questo articolo guarderemo altre 10 massime. L'ottava massima di questa lista di 29 frasi è sognare in grande. In particolare le sue parole sono: "I always knew I was going to be reach. I don't think I ever doubted it for a minute". Ho sempre saputo che sarei diventato ricco non l'ho mai dubitato, neanche per un minuto. Mi capita periodicamente di relazionarmi con persone che parlano di denaro. Molte di queste persone ne parlano in modo come dire non concreto senti che quando fai delle domande vai un attimo in profondità e capisci che non sono veramente realiste molto probabilmente ha dei sogni irraggiungibili perché non hanno nella dedizione nelle competenze nelle capacità per poter raggiungere questi risultati ora buffett è uno che era talmente determinato da sembrare quasi disadattato perdonami il termine cioè uno che ha sacrificato vita personale evita relazioni aveva una dedizione quasi una mania quasi una perversione tale era la sua dedizione nel raggiungere questo obiettivo quindi è questo è incredibilmente affascinante dal punto di vista perché magari sotto certi aspetti mi capita di essere così focalizzato su obiettivi personali che magari sacrifico altre cose o tendo a mettere in secondo piano altri argomenti magari di natura relazionale eccetera perché sono troppo focalizzato sugli obiettivi è però questo quello della visione del futuro è un tema fondamentale e Warren Buffett che con il suo grande amico Bill Gates sono molto amici da parecchio tempo ne parla spesso che uno dei delle ragioni del suo successo è stato davvero una visione di lungo periodo molto chiara molto cristallina e togliere tutto il resto vedremo che ci sono altre delle massime in cui lui ti spinge a concentrati sull'obiettivo e sacrificare altre cose perché non possiamo fare tutto e poi concentrarci sul focus sulla nostra sul nostro obiettivo e sul mettere a fuoco come puntare come avere un mirino laser e puntare un obiettivo è lavorare in quella direzione però se abbiamo questa predisposizione questa mentalità possiamo sognare in grande e questa è la sua è la sua massima ed è sempre però lo ripeto c'è una linea sottile la differenza tra chi spara fa la sparata ma non è credibile e chi invece ha veramente un piano sta nel nel piano stesso nel che costa nella lista di azioni nella to do list che ha messo in piedi per poter raggiungere quell'obiettivo e Warren Buffett essa è una persona che è stato in grado veramente di pianificare passo dopo passo la propria crescita.

Massima numero 9 investi per il lungo nel lungo periodo in particolare la frase: "Only buy something that you'd be perfectly happy to hold if the market shut down for 10 years". Quindi compra qualcosa in un investimento solo se sai perfettamente a tuo agio sapendo che il mercato finanza potrebbe chiudere per dieci anni quindi il concetto è tu lo compri ma potresti non poterlo vendere per 10 anni come ti sentiresti ecco molte persone magari è mai capita quotidianamente di parlare con persone che dicono sì compro questo fondo ma poi quando la quando l'euro si rivaluterà oppure quando finirà il quantitative easing lo rivendo è e queste sono tutte speranze che potrebbero realizzarsi non realizzarsi e quindi non sono coerenti con il suo la sua filosofia di investimento che è sicuramente molto fuori dagli standard e perché come spiegava nel primo video che ti suggerisco di riguardare Warren Buffett è un investitore che guarda ai fondamentali dell'azienda è quasi totalmente incurante di quello che succede sui mercati finanziari perché lui compra aziende non è un investitore uno speculatore che prende decisioni in base alle notizie quindi nel suo caso questa massima è applicata appunto all'investimento in titoli singoli in società che lui acquisisce e aggiunge alla sua suo portafoglio di azioni all'interno della sua holding che si chiama Berkshire Hathaway la cui azione oggi vale più di 300.000 dollari da una cosa inarrivabile e nel nostro caso chiaramente deve essere applicato dipende cioè deve essere contestualizzato questo a questa massima sicuramente lui ci spinge a ragionare nel lungo periodo e come vedremo anche in altre massime le persone molto spesso sono troppo impazienti vogliono ottenere dei risultati immediati e si dimenticano che certi obiettivi per qualunque ragione sono denuncia per una qualunque ragione semplicemente perché magari siamo giovani abbiamo davanti 30 anni prima di utilizzare ad esempio il denaro per un di un fondo pensione insomma si dimenticano che hanno tanto tempo davanti e quindi sono spinti a speculare nel break per il breve periodo ma dimenticano che che avendo pazienza e adottando la mentalità giusta non commettiamo errori e cogliamo le le vere opportunità che ci sono dell'investimento che sono che nella maggior parte dei casi si manifestano rimanendo investiti per lunghi periodi di tempo questa era la massima numero 9 investi nel lungo periodo

Massima numero 10 che è coerente con la 9: "Our favorite holding period is forever". Il nostro periodo di detenzione di un titolo è infinito e per me questa incredibilmente affascinante perché Warren Buffett che è un giovincello di 85 anni più o meno quindi cioè una persona che di come dirà ha un trascorso come investitore bello lungo continua a ragionare con in modo intergenerazionale e e in un certo senso possiamo anche noi ragionare in questo modo chiaro che lui gestisce una holding tutto il valore che ha creato verrà passato ad altri lui e non so e non mi ricordo esattamente che quota della della holding ma sicuramente una quota considerevole però questa è una società che penso abbia già designato il suo successore ed è una società che andrà avanti e quindi gli investimenti che fa oggi continueranno ad essere validi ed efficaci anche quando lui non ci sarà più nel nostro caso molto spesso non siamo abituati a ragionare in ottica inter generazionale perché un po perché dipende chiaramente dalla nostra condizione economica però non è innaturale cioè in passato si tendeva a ragionare così se ci pensi magari chiaramente sto pensando a famiglie abbienti del del rinascimento non lo so chiaramente non è qualcosa cui tutti ci possiamo paragonare però si tendeva a ragionare mood appunto con un'ottica intergenerazionale faccio qualcosa per i miei figli per i miei nipoti siamo in una fase di cambiamento sociale molto importante in italia dove ci sono generazioni di classe 1980 1990 ad esempio che si sa che vivranno con un tenore di vita inferiore a quello dei loro nonni o dei loro genitori perché non ragionare in ottica inter generazionale per me questo un tema molto affascinante che da una da un'area da un ambiente prettamente di investimento come quello di guarin bassett noi possiamo trasporre alla nostra realtà quotidiana di persone che devono decidere delle proprie finanze e devono fare devono prendere decisioni pensando anche a chi ci seguirà che ci sarà dopo di noi molto interessante

Massima numero 11: "The business school reward difficult complex behavior more than simple behavior, bu simple behavior is more effective". E' verismo infatti il business model la finanza insomma il il modo in cui abbiamo di vedere l'economia in modo che abbiamo di vedere l'economia dà valore alla complessità ma molto spesso i comportamenti più semplici sono quelli più efficaci quindi cosa significa significa che molto spesso soprattutto nell'industria finanziaria io anche con questi video cerco sempre di semplificare e spiegarti come certi concetti finanziare in realtà sono molto semplici non dobbiamo diventare dei dottorati in finanza dobbiamo comprendere 10 concetti basilari di finanza personale ma molto spesso viviamo in un mondo quello dell'industria che vende complessità scusami l'industria dei servizi finanziari che vende complessità per poterti caricare dei costi delle commissioni eccetera ma non sta vendendo un vero valore non ti sta veramente chiarendo le idee si nasconde dietro una presunta complessità in realtà e questo è sono poi le tematiche che trattiamo all'interno di GPInvest Accademy academy la scuola di formazione di chip investe investire è semplice ma non facile altro massima non mi ricordo ve l'ho letta cioè i concetti per investire per gestire le proprie finanze in modo efficace non sono difficili sono molto legati a principi di buon senso ad esempio è quindi semplice ma non facile perché l'aspetto veramente difficile è la componente psicologica il fatto che quando viviamo in un contesto dell'industria dei servizi finanziari appunto che molto spesso ci induce a causa anche dei media che fanno terrorismo ci induce a comportamenti che non sono coerenti col nostro obiettivo di lungo periodo cc fa terrorismo ci induce a commettere errori quindi dobbiamo sempre di cercare il più possibile spero che con questi contenuti io ti dia degli stimoli e ti dia degli strumenti per capire meglio questo aspetto il fatto che non è difficile l'investimento e la finanza personale se però siamo in grado di avere però abbiamo le giuste competenze abbiamo anche un certo grado di leadership la leadership e verrà molto fuori anche nelle marcia verrà fuori in modo potente in modo preponderante anche nelle massime nelle prossime massime e se ci pensi ecco un caso semplice la dieta ci sa fare la dieta e avere essere in forma fisicamente è difficile lo sappiamo non devi mangiare troppo del mangiare fare sport mangiare cercare di variare gli alimenti eccetera è facile e no perché quando io torno a casa io la birretta lamela volevo volentieri a cena fuori ce vado e se son con degli amici tendo magari a mangiare più del dovuto quindi è semplice ma non facile l'investimento e anna esattamente a mero allora passiamo alla

Massima numero 12: "Doing nothing is Often the Right Thing to do". Quindi non fare niente molto spesso è la scelta migliore questo è incredibile anche negli investimenti ci capita spesso di trovare valore in questa affermazione perché perché molto spesso appunto siamo vittima di informazioni che in realtà non sono informazioni ma sono opinioni più delle volte che leggiamo sui giornali molte di queste sono opinioni discutibili comunque sono opinioni non sono fatti ma molto spesso le persone non sono in grado di riconoscere un'opinione da un fatto da un numero che è come dire che non è possibile interpretare ma è certo e quindi magari prendiamo decisioni con i nostri risparmi spinti da queste opinioni che oggi sono giuste e e domani magari sono sono completamente riviste con una visione totalmente opposta e devi capire che l'industria dei servizi dell'industria dei media vive di opinioni deve avere opinioni deve stimolare la tua la tua curiosità ma è un business completamente diverso in altri video magari mi avrai sentito dire che leggere i giornali finanziari è totalmente inutile io lo ritengo inutile che lo cerco di farlo il meno possibile se voglio informarmi o migliorarmi io leggo dei libri di finanza personali di investimento eccetera e all'interno di gbinvest academy ad esempio aiutiamo le persone a capire quali sono i veri dati che bisogna guardare via ma anche un ritmo perché non ha senso guardare tutti i giorni cosa è cambiato nel nel trend dei mercati da da oggi a domani cioè quindi diamo anche la metodologia con cui bisogna guardare questi numeri perché perché la massima è perfetta e giustissima molto spesso non fare niente la cosa migliore da fare soprattutto sui mercati finanziari bene

Massima numero 13, attenzione perché questa è interessante e riguarda wall street: "Wall street is the only place that people ride to in a Rolls Royce to get advice from those who take the subway". Ve lo traduco wall street ha in unico posto in cui le persone arrivano con una rolls royce per prendere consigli da chi prende la metro quindi attenzione a quale la professionalità quale la storia qual è il pedigree chiamiamolo così di chi ti parla di investimenti quindi la prima cosa da capire ad esempio è chiaramente se tu ai 10 milioni di euro sarà difficile trovare un consulente finanziario cioè che ha un patrimonio superiore al tuo quindi dipende e cerca di capire il messaggio e se non necessariamente se non sei in grado di trovare necessariamente qualcuno che avevo patrimonio paragonabile al tuo perché dipende qual è il tuo patrimonio quantomeno rivolgerti il mio suggerimento a qualcuno che abbia lei le mani in pasta quanto le hai tu quindi che con cui che magari condivida i suoi strumenti di investimento ti dica come investe i suoi soldi e quindi dimostri una coerenza tra quello che dice quello che fa che sia in totale allineamento di interessi su questo canale ma sentito parlare diverse volte di conflitto di interessi qui in alto ti metto anche un altro video su capire per per capire velocemente che cosa è il conflitto di interessi insomma non fidarti dei primi consigli che ricevi ma verifica la fonte e l'autorevolezza che ha la persona che ti parla di questa è la massima numero 13

Massima numero 14: "Someone's sitting in in the shade today becouse someone else planted a tree a long time ago". Qualcuno sta dall'ombra oggi perché qualcun altro ha piantato un albero molto tempo fa e questo torna vede in questo concetto di pensiero intergenerazionale di lunghissimo periodo per me molto affascinante e e quindi per me è coerente con il tema che ho trattato in altri in altri video sul definire obiettivi di investimento quindi che non devono necessariamente essere i tuoi obiettivi di investimento lo ripeto stiamo siamo in una società che sta vedendo grandi cambiamenti in termini di welfare ci sono generazioni di persone tra i 60 e 75 80 anni che hanno prospettive di welfare migliori e superiori di quelle dei nipoti quindi il ragionare per obiettivi di investimento intergenerazionali creare un progetto di investimento per i figli per i nipoti è qualcosa che mi sembra veramente all'ordine del giorno negli stati uniti quando una coppia decide di avere un figlio visto che la all'università e un costo importante le coppie finanziariamente più acculturate più consapevoli e responsabili fanno un piano di accumulo di ray si chiama five five hundred interno qualcosa simile c'è proprio un piano di accumulo di denaro per l'università dei figli hanno anche delle agevolazioni finanziarie ci hanno pagano non pagano possono investire pre tax prima delle tasse quindi in america si è già portati a ragionare in ottica inter generazionale io sotto certi aspetti sto cercando di stimolare il mio pubblico a farlo per i propri figli per i propri nipoti perché perché è importante perché non ci siamo solo noi noi siamo adesso parte il filosofo che c'è in me lo dicevo su questa terra solo per un periodo definito giusto e quindi perché non pensare a chi chi ci seguirà bene poi magari in altri momenti ha più fondi su questo tema ulteriormente dicendo cosa faccio io per i miei figli bene

massima numero 15 al 32 poi ci fermiamo perché proseguirò nel prossimo articolo. Il punto è "Give back to Society". Quindi rida indietro alla società Warren Buffett è un grande filantropo per dire penso che abbia dato il 95-99% il suo patrimonio alla fondazione gates quindi fondazione di Bill e Melinda Gates e quindi fondamentalmente si è privato di tutto il suo capitale e quindi c'è insomma è uno che le cose le dice malefatte in pratica Warren Buffett si ispira Andrew Carnegie che è stato probabilmente l'uomo più ricco del mondo per la sua era parliamo del 1910 avevo patrimonio di 400 miliardi di dollari di oggi e il quale appunto a anche lui si è liberato di buona parte dei suoi averi perché fondamentalmente si è reso conto che la vita è stata troppo benevola si è fatto un mazzo perdonatemi il termine cioè si è impegnato tutta la vita per creare qualcosa era invester fondamentalmente lui si è arricchito grazie alle ferrovie alle acciaierie che si stavano diffondendo tra la fine dell'ottocento metà dell'ottocento inizio del novecento e si era reso conto che faceva parte di quel l'un per cento della popolazione mondiale che comunque aveva ricevuto un'istruzione aveva era cresciuta in un mondo senza guerre aver sempre trovato da mangiare magari è cresciuto in povertà però del pane per mangiare l'ha trovato e quindi si sentiva riconoscente per tutto quello che è riuscito a creare a costruire e se ne ha deciso di liberarsene stesso discorso Warren Buffett questo questa specie di manifesto del della filantropia americana si chiama giving pledge e cercano per curiosità per me è molto affascinante anche questo tema poi trovarlo su google l'hanno firmato quindi hanno già ci sono già impegnati di liberarsi di buona parte dei loro del loro patrimonio bill gates e Warren Buffett appunto il nostro il mio mentore e direi anche Mark Zuckemberg quindi molto affascinante quindi o in ottica inter generazionale come dicevamo prima ma non solo verso la propria famiglia ma anche nei confronti della società in cui viviamo

Massima numero 16: "Don't make investing difficult". Questa massima è coerente con un altra massima citata precedentemente: Investire è semplice ma non facile invece lui dice che c'è una sorta di perversione umana nel complicare le cose è un po ma massima simile a quella detta precedente me che ti ho riportato precedentemente e qual è un messaggio però importante è che lui sottolinea anche in altri scritti io ho letto quasi tutte le sue lettere agli azionisti che sono pubblicamente disponibili ti suggerisco le puoi trovare letter to shareholder berkshire hathaway digita su google e sono dagli anni 70 oggi quindi insomma un patrimonio di conoscenza che lui diffonde gratuitamente dove puoi vedere i bilanci e le lui parla delle sue operazioni è incredibilmente affascinante entrare nella storia e vedere cosa ha fatto l'uomo uno degli uomini più ricchi del mondo per diventare tale ecco una cosa che però lui sottolinea è che dobbiamo acquisire consapevolezza cioè dobbiamo studiare dobbiamo e investire e gestire il nostro denaro in modo consapevole e questo è un po quello che qui mi ricollego all'attività di GPInvest che cerchiamo di fare all'interno di città investe academy lo ripeto le regole per investire in modo efficace sono dieci una decina l'aspetto psicologico che in cui che cerchiamo di tenere sotto controllo all'interno dell'academy per i nostri iscritti e l'aspetto psicologico quindi dare delle regole ed aree dei degli algoritmi semplici però delle regole che ci permettano di operare solo quando succede qualcosa è ok non in preda alla notizia xy che oggi è vera domani viene smentita.

Massima numero 17, bellissima affascinante: "Forecast may tell you a great deal about the forecaster; they tell you nothing about the future." Quindi le previsioni ti dicono molto riguardo a chi fa le previsioni alla sua capacità di prevedere il futuro ma non ti dicono niente riguardo al futuro quindi il suo messaggio è diffida dagli analisti diffida di chi ti dice di avere la sfera di cristallo per che cioè non è che lo dice lui lo dicono le statistiche leggevo che la percentuale di analisti che becca che becca una previsione ma dentro ci mettono anche premi nobel economisti rinomati eccetera e tra il 30 e il 40 % considera che la probabilità di fare testa o croce e di beccarci è del 50 % quindi quando qualcuno alla probabilità di beccare una previsione del 30-40% e meno efficace che non lanciare una monetina quindi dei due lancia la monetina che probabilmente ci becchi hanno fatto più più cioè hai più probabilità di beccarci e quindi il suo messaggio è concentrati solo su ciò che puoi contro le previsioni sugli andamenti dei mercati futuri o sull'evoluzione macroeconomica ti assicuro che parlo con gente che si lancia in valutazioni macroeconomiche da qui a 5 anni ma chi lo sa chi ci becca ecco non è il tuo pane quotidiano non lo è neanche di un bravo economista perché molto spesso non ci becca e concentrati su quello che puoi veramente controllare che è la tua professione al rischio e quindi la vera un piano finanziario che sia coerente con il rischio che vuoi che sia in grado di gestire eccetera e soprattutto ad avere un piano finanziario che ti permetta di raggiungere i tuoi obiettivi di investimento.

Penultima massima: "It's usually best to just say no. The difference between successful people and really successful people is that realy successful people say no to almost everything." La differenza tra le persone di successo e quelle veramente di successo è che quelle è che queste ultime dicono di no a quasi qualunque cosa e cosa significa significa che e qui torna in campo torna la leadership di cui ti ho parlato poco fa è una persona che ha un obiettivo da raggiungere il più delle volte talmente focalizzato nel raggiungere quell'obiettivo lì che dice no tutte le distrazioni se vuoi risparmiare mille euro al mese dico una cifra devi dire no a molte cose deve essere consapevole che vuoi raggiungere quell'obiettivo lì perché a quello associato qualcosa altro un progetto di lungo di medio lungo periodo e quindi devi dire no ad altre cose queste psicologia di tecnica c'è veramente poco però chiaramente richiesta tanta leadership tanta capacità di adottare di seguire delle corrette abitudini

 

Bene ultima massima per questo episodio: "In the world of business, the people who are most succesful are those who are doing what they love". Quindi le persone nel mondo del business hanno maggiore successo sono quelle che fanno ciò che amano quindi diciamo questa è una maglia questa è un'area è una massima che può essere argomentata in vari modi diciamo che lui il suo messaggio e metti passione in quello che fai e che non vuol dire fai come lavoro ciò in cui di cui hai una passione quindi non fare del tuo hobby il tuo lavoro perché non è detto che sia finanziariamente sostenibile non è detto che ci sia ci siano persone che vogliono pagare un bene o un servizio che tu fai gratuitamente su cui tu lavori gratuitamente perché il tuo hobby quindi questo non è assolutamente scontato garantito e diffida da quei guru che si trovano su youtube su facebook che ti promettono di diventare ricco con le tue passioni e molto difficile molto dipende che passioni ai chiaramente il suo messaggio e fai con passione quello che devi fare il tuo lavoro poi chiaramente cerca di orientare la tua attività professionale su qualcosa in cui puoi mettere poi dare poi manifestare il tuo talento le tue capacità eccetera però mette passione in quello che fai bene con questo termine a questo secondo episodio in cui parliamo della vite delle massime di Warren Buffett e tra poco verrà pubblicato il terzo video intanto se vuoi approfondire avere altre idee su come investire secondo i principi di Warren Buffett che non sono molto diversi da quelli che adottiamo in gp investe ti suggerisco un video qui su youtube che puoi trovare qui in alto oppure qui in basso puoi trovare il link per vedere il nostro video corso totalmente gratuito per diventare un investitore consapevole iscriviti al canale ci vediamo nel prossimo video

 

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